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本报讯 日前，央行披露2023年首批罚单，其中涉及头部金融机构存在未按规定履行客户识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等问题，充分体现监管部门持续加大打击反洗钱违规行为的投入与态度。
新形势下，随着反洗钱行为更具隐蔽性、多样性和跨区域性，金融机构的反洗钱能力也相应面临新一轮升级。而将大数据技术应用于反洗钱领域，可借助大数据平台高效整合、分析海量客户身份信息和交易数据，保障反洗钱系统有效开展客户风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作，为反洗钱工作赋能。
立足金融风险管理需求，恒生电子旗下风险合规品牌Retc为全领域金融机构提供专业、全面和一体化的风险合规解决方案，促进传统风险合规方式数智化升级。其中，新一代反洗钱系统作为Retc合规管理的重要组成部分，基于KYC的核心原则，形成具有持续优化能力的反洗钱监测系统，挖掘有效洗钱线索，有效防范洗钱风险。
高质量的数据是反洗钱系统行之有效的基础。为此，恒生电子以数据中台HDP基础组件为支撑打造大数据反洗钱平台，旨在为金融机构解决当前反洗钱数据标准不一、数据孤岛、利用率低等问题，整合多维度数据资源，充分挖掘数据价值。
恒生数据中台HDP基础组件为海量数据大规模并行计算而设计，能够满足TB级别的数据计算和调度服务，具备稳定、高效、开放、安全的特点。在反洗钱业务开展中，大数据平台与各业务系统（TA、估值系统、销售系统等）对接，整合相关业务数据，并在数据仓库中进行流程处理，形成反洗钱数据集市。
反洗钱数据集市从实际业务场景需求出发，构建统一的数据标准、数据模型和业务口径。通过反洗钱集市，金融机构的客户风险等级指标、可疑交易规则业务逻辑可进行离线计算，同时平台可以将可疑交易、风险等级指标、黑名单回溯结果、可疑客户业务数据推送给反洗钱业务系统，并提供实时接口供系统查询。
基于高质量的大数据基础，恒生电子大数据反洗钱平台提供了工作台、客户身份识别、客户风险评估、可疑交易管理、机构风险评估、产品风险评估、名单管理、数据核查、监管报表、系统管理等核心业务功能，助力业务部门实现对反洗钱风险进行全方位、精细化的管理。
目前，恒生电子已与基金公司、银行理财子公司等近20家金融机构合作，将大数据技术应用于反洗钱系统建设中，深挖数据价值，提升金融机构反洗钱工作数智化水平。（记者/袁元）
（编辑 何帆）
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