今年以来，工行镇江新区支行坚决贯彻落实反洗钱监管要求，筑牢金融安全防线，聚焦三大核心领域精准发力，全力守护地方金融生态稳定。
分级管控客户，筑牢风险源头防线。该行针对不同客户群体，实施差异化风控策略，避免“一刀切”。对新开户申请大幅上调限额的客户，严格要求提供纳税证明、收入证明及资金流水，全面核实资金来源。若客户命中反洗钱模型，则立即启动额外审慎核查。对代发工资、私人银行等重点客群，在完成尽职调查、排除诈骗风险后，可依规优化流程，但需上传情况说明及审批记录。存量客户办理解控、升级等业务时，必须重新尽调，并按新规调整电子银行权限，从源头阻断风险。
多维提质增效，强化合规与宣传合力。该行以“培训+宣传”组合拳，全方位提升内外反洗钱意识与能力。对内，组织网点人员深入学习反洗钱经典案例，通过剖析真实场景，进一步增强可疑交易识别能力。同时，开展反洗钱操作流程专项培训，重点覆盖客户身份识别、报表填报等核心内容，确保员工熟练掌握合规要点。对外，线下在营业网点显著位置分发反洗钱宣传折页，主动走进高校开展主题宣传活动，通过互动讲解、案例分享等形式，推动反洗钱知识普及深入人心。
科技赋能监测，织密智能风控网络。该行依托智能化系统，构建高效交易监测体系。系统实时对账户交易进行识别，针对“快进快出”“大额频繁转账”等异常特征，设置预警机制，一旦触发预警且存在可疑迹象，立即启动进一步尽职调查流程，并实现与警方的联动协作，形成风险处置闭环。接下来工作中，该行将持续对标监管要求，优化反洗钱举措，以精准风控与高效服务，在守护金融安全、维护经济秩序中彰显大行担当。
作者：陈佳
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